Courtiers : comment fidéliser vos entreprises clientes grâce à un bilan annuel personnalisé en épargne retraite ?

Parce que signer un contrat, c’est une chose, mais prouver votre valeur sur le long terme, c’en est une autre. Et c’est là qu’un outil comme le bilan annuel personnalisé entre en jeu. Ce rendez-vous stratégique est en effet l’occasion rêvée de renforcer votre relation avec vos clients, et de leur montrer que leur épargne retraite est entre de bonnes mains. 

On vous explique comment dans cet article.

Épargne retraite d’entreprise : pourquoi faire un bilan annuel ?

Vous serez sans doute d’accord avec nous : dans le monde du courtage en assurance collective, la concurrence est rude ! 

Fidéliser vos entreprises clientes est donc devenu un véritable enjeu stratégique, et cela passe par une chose essentielle : leur prouver, au-delà de la signature, que le dispositif ne va pas être mis sur mode pilote automatique, et que vous êtes là pour les accompagner sur le long terme.

Les entreprises ne cherchent en effet plus seulement un bon contrat : elles attendent du suivi, des réponses claires, et un accompagnement sur-mesure. En clair, elles veulent plus qu’un fournisseur, elles veulent un partenaire.

Pour cela, rien de tel qu’un rendez-vous annuel dédié, conçu pour leur montrer que leur PERO ou leur PERCOL n’est pas juste "un contrat parmi d’autres", mais un véritable levier stratégique pour leur entreprise et leurs salariés.

Avec ce bilan, vous pouvez :

• Apporter de la clarté et de la transparence : vos clients veulent savoir où ils en sont. Performances, cotisations, résultats concrets pour leurs salariés… Vous leur offrez une vue d’ensemble complète et accessible.

Identifier les éventuels ajustements nécessaires : les besoins évoluent, tout comme les réglementations. Ce moment privilégié permet de revoir ensemble les dispositifs en place et d’assurer qu’ils restent adaptés, optimisés et conformes.

• Renforcer votre position de partenaire stratégique : proposer des analyses sur-mesure et des recommandations concrètes, c’est prouver que vous êtes un acteur clé de leur succès à long terme.
• En profiter pour proposer d’autres dispositifs d’assurance collective : ce bilan sur l’épargne retraite peut être une occasion en or pour faire un point plus global sur les besoins de l’entreprise en protection sociale, et identifier d’éventuelles nouvelles opportunités commerciales.

Bref, le bilan annuel est un outil bien trop sous-coté, qui permet non seulement de maintenir le contact mais aussi de démontrer votre valeur ajoutée sur le long terme !Les étapes clés pour réussir votre bilan annuel personnaliséMaintenant que vous savez pourquoi un bilan annuel personnalisé est essentiel, il est temps de passer à l’action ! Comment tirer pleinement parti de ce rendez-vous pour fidéliser vos entreprises clientes et en faire un véritable levier stratégique ? Voici quelques conseils concrets pour structurer votre bilan annuel de manière impactante.

Les étapes clés pour réussir votre bilan annuel personnalisé

Maintenant que vous savez pourquoi un bilan annuel personnalisé est essentiel, il est temps de passer à l’action ! Comment tirer pleinement parti de ce rendez-vous pour fidéliser vos entreprises clientes et en faire un véritable levier stratégique ? Voici quelques conseils concrets pour structurer votre bilan annuel de manière impactante.

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1. Planifiez le rendez-vous à l’avance

Notre premier conseil est simple : ne laissez pas le bilan annuel au dernier moment. Préparez-le bien en amont pour offrir à vos clients un rendez-vous organisé, réfléchi et sans pression. Prévenez-les plusieurs semaines à l’avance, soyez flexible sur la date, et mettez-leur en évidence l’importance de ce rendez-vous.

2. Collectez des données pertinentes et actualisées

Un bon bilan annuel, c’est un bilan qui a été préparé ! Pour offrir à vos clients une vision claire de leur dispositif, vous devez en effet rassembler un maximum d’indicateurs pertinents : nombre de bénéficiaires, montant total des cotisations et des versements volontaires, estimation des économies réalisées pour l’entreprise et pour les salariés, répartition des investissements…

Chez Gedeon, nous vous facilitons la tâche : grâce à notre plateforme dédiée aux courtiers, vous pouvez accéder en temps réel à des données clés sur vos clients (salariés bénéficiaires, encours, commissions...), mais aussi bénéficier d’une vue détaillée sur tous leurs flux financiers (cotisations, versements volontaires...) et sur la performance des fonds du dispositif déployé.

3. Faites un point complet sur le dispositif et identifiez les opportunités d’ajustement

L’objectif du bilan est d’aider vos clients à voir si leur épargne retraite est sur la bonne voie. Alors analysez les performances des dispositifs mis en place, en prenant en compte les objectifs de l’entreprise et les éventuelles évolutions réglementaires.
Identifiez les opportunités d’ajustement : faut-il adapter le dispositif pour tenir compte de l’évolution des attentes des équipes ? Communiquer davantage en interne pour booster l’engagement des salariés ? Anticiper une nouvelle réglementation qui va nécessiter une évolution du PER ?

Sur la base de cette analyse, proposez des solutions concrètes pour améliorer ou optimiser le dispositif, si nécessaire.

4. Faites de ce rendez-vous un vrai moment d’échange

Le bilan annuel ne doit pas se limiter à un rapport technique. Il s'agit d'un moment clé pour renforcer la relation avec vos clients. Profitez de ce rendez-vous pour échanger réellement avec eux : écoutez leurs préoccupations, leurs attentes, et montrez que vous êtes disponible et investi dans leur réussite. 

5. Élargissez la discussion à d’autres solutions en protection sociale

Le bilan annuel peut être l’occasion de discuter de la protection sociale globale de l’entreprise, bien au-delà de l’épargne retraite : complémentaire santé, prévoyance, épargne salariale, etc. 

Suggérer d’autres solutions adaptées aux besoins des salariés et de l’entreprise peut vous permettre de proposer une approche plus complète et renforcer davantage votre rôle de conseiller stratégique. Vous montrez ainsi que vous avez une vision globale des enjeux de l’entreprise et que vous êtes force de proposition au-delà du périmètre initial.

6. Effectuez un suivi post-bilan

Après le bilan, envoyez un récapitulatif écrit des points abordés et des éventuels ajustements proposés. Mettez en place un plan d'action pour assurer la mise en œuvre des changements, suivez l’évolution des performances et restez disponible pour répondre à toute nouvelle question. 

Et voilà, avec tous ces conseils, vous êtes prêt à marquer des points et à prouver à vos clients qu’ils ont fait le bon choix en vous faisant confiance !

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