Courtiers en solutions d'épargne entreprise : comment délivrer une expérience client optimale ?

Mais comment y parvenir concrètement ? Eh bien tout l’enjeu est de comprendre les besoins et attentes de vos interlocuteurs, de fluidifier vos interactions, et d’apporter encore et toujours plus de valeur ajoutée.

Dans cet article, on vous livre les meilleures pratiques sur le sujet. De quoi passer de “bon” à “excellent” en matière d'expérience client, et devenir ainsi le partenaire de confiance que toute entreprise rêve d’avoir à ses côtés.

Miser sur une alliance parfaite entre technologie et expertise humaine

Si on devait le résumer à l’extrême, vos clients veulent 2 choses (oui seulement 2 !). Les voici :

1️- Une expérience fluide et sans friction, où tout se fait facilement, rapidement, sans tracas.

2️- Des solutions personnalisées et adaptées à leurs besoins spécifiques, avec une touche humaine.

La solution pour leur offrir ces deux choses tient en un mot : digitalisation.

La technologie fait effectivement des merveilles pour le point 1️ car elle permet d’accélérer les process, de fluidifier les interactions avec les clients grâce à des outils comme la signature électronique, ou encore de leur offrir un accès instantané aux informations essentielles de leurs contrats via des portails en ligne sécurisés. 

Mais attention, l’idée n’est pas de remplacer l'humain par la machine. Car les clients ne veulent pas de solutions standards et déshumanisées (cf le point 2️ !).

Sauf que surprise : là encore, la digitalisation fait partie de la solution. Et oui, car elle permet aux courtiers d'automatiser bon nombre de leurs tâches chronophages, comme la préparation des contrats, et de gagner ainsi beaucoup de temps. 

Ils peuvent alors se concentrer sur ce qui compte vraiment : leurs clients. 

Grâce à la technologie, vous pouvez :

• Développer une relation de confiance avec vos clients en étant plus disponible,
• Les conseiller avec des solutions sur-mesure, 
• Leur apporter un maximum de valeur ajoutée en leur négociant par exemple les meilleures conditions avec les assureurs.

Conclusion : pour délivrer une expérience client optimale, vous devez vous transformer en “courtier augmenté”, c’est-à-dire combiner la puissance de la tech avec une bonne dose d’expertise humaine pour offrir un service efficace et ultra-personnalisé.

C’est ça, la clé d’un service cinq étoiles.

S’appuyer sur de bons partenaires

Pour offrir une expérience client vraiment exceptionnelle, vous ne pouvez par ailleurs pas tout faire tout seul. 

Choisir les bons partenaires est donc essentiel. C’est uniquement en vous entourant des meilleurs que vous accéderez aux outils et au soutien nécessaires pour exceller dans votre métier.

De bons partenaires peuvent vous permettre :

• D’automatiser encore plus de tâches,
• D’offrir des solutions innovantes à vos clients,
• D’améliorer la sécurité et la conformité de vos solutions,
• De bénéficier de conseils spécialisés.

En travaillant avec des experts dans différents domaines, vous pouvez en effet offrir des conseils plus pointus et des solutions plus adaptées à vos clients.

Zoom sur le parcours client sans couture du PERO Gedeon

Chez Gedeon, nous avons placé l’expérience client au cœur du développement de notre PERO 100% digital. Notre plateforme révolutionne la souscription des contrats d'épargne retraite tout en facilitant votre travail de courtier. 

Comment ça marche concrètement ? Voici comment se décompose le parcours client, étape par étape :

Préparation du contrat

Nous vous aidons à accompagner vos clients en leur proposant la solution d’épargne retraite la plus adaptée à leurs besoins. Pour cela, nous mettons à votre disposition :

• Une multitude d’outils et de ressources, comme des simulateurs et des guides, pour vous aider à définir les contours du contrat idéal pour votre client.
• Une plateforme dédiée, pour vous permettre de créer des propositions commerciales personnalisées en quelques clics. 
• Notre équipe d'experts, pour répondre à toutes vos questions et assurer la conformité de vos contrats.

Résultat : bingo, vos clients sentent que vous leur proposez une solution vraiment adaptée à leurs besoins.

Souscription

Notre processus est 100% digitalisé (découvrez-le dans notre article dédié) et conçu pour être indolore en comparaison avec les PERO traditionnels, dont la souscription prend généralement plusieurs semaines, nécessite une tonne de paperasse et passe par des aller-retours infernaux avec l’assureur.

Avec Gedeon, les clients peuvent envoyer toutes leurs pièces justificatives en deux clics et bénéficier de la signature électronique. Le contrat est alors généré automatiquement.

Pour les entreprises qui décident de mettre en place leur PERO par le biais d’une DUE (Décision Unilatérale de l’Employeur), notre système permet de générer facilement cet acte fondateur qui sera signé en même temps que le contrat.

Et vous, en tant que courtier, vous savez à tout moment où votre client en est dans son processus de souscription, et vous êtes évidemment informé dès que le contrat est signé.

Onboarding

Là encore, tout est digitalisé et réglé comme du papier à musique : 

• Les RH et dirigeants reçoivent un accès à leur portail dédié, pour retrouver tous leurs documents contractuels et piloter leur dispositif. Ils peuvent alors lancer et suivre l’affiliation de leurs bénéficiaires en renseignant leurs adresses emails. Ils peuvent aussi organiser une réunion d’information directement depuis leur portail.
• Les salariés bénéficiaires reçoivent alors automatiquement la notice d’information et l’acte fondateur du contrat (c’est une obligation légale). Ils sont ensuite invités à s’affilier et découvrent leur espace personnel sur la plateforme avec leur tableau de bord retraite. 

Vous serez sans doute d’accord avec nous : c’est une expérience plus fluide et plus agréable que de demander aux RH d’envoyer des courriers recommandés avec accusé de réception ou de courir derrière leurs salariés pour leur remettre les documents en main propre contre émargement. 

Là encore, en tant que courtier, vous avez la même visibilité que vos clients, et vous pouvez suivre le bon déroulement de l’onboarding à tout moment depuis votre plateforme dédiée.

Suivi du contrat

La plupart des assureurs traditionnels ont tendance à disparaître complètement dès la signature du contrat. Chez Gedeon, ce n’est pas du tout notre style : nous restons très proches de nos clients en les accompagnant tout au long de la vie de leur dispositif d’épargne.

Nous les aidons à piloter leur contrat en leur apportant des informations régulières, notamment sur les éventuelles nouveautés réglementaires, et nous nous assurons que les salariés bénéficiaires valorisent leur dispositif à sa juste valeur.

Nous vous aidons également à instaurer une relation de confiance avec vos clients sur le long terme : vous avez par exemple accès à toutes les informations utiles sur le contrat (nombre d’affiliés, montant des versements volontaires…) dans votre plateforme pour préparer vos éventuels rendez-vous de suivi.

Et voilà, vous savez désormais tout de notre parcours client, qui allie technologie et expertise humaine et qui nous vaut un taux de satisfaction proche de 100%. Alors, prêts à offrir une expérience au top du top à vos clients avec Gedeon ?

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